Desde la aparición del Bitcoin, las criptomonedas han ido ganando terreno en el panorama financiero, pero ¿es rentable invertir en ellas? Las monedas virtuales son activos extremadamente volátiles. Comprar BTC puede ser peligroso para tu cartera si no tienes cuidado.
Hoy hablamos sobre:
- Los fundamentos de las criptomonedas
- Qué son las finanzas descentralizadas y el blockchain
- Cómo invertir o comerciar con monedas virtuales
Así que empecemos ahora y podrás obtener buenas ganancias en tu cartera de criptodivisas.
Los fundamentos de las criptomonedas y las finanzas descentralizadas
En primer lugar, hablaremos de los aspectos básicos. En efecto, una criptomoneda es un activo financiero particular que está vinculado a la cadena de bloques y a las tecnologías informáticas. Además, las finanzas descentralizadas también requieren conocimientos para evitar timos (estafas o robos) en tu cartera.
Blockchain está en el origen de todo este nuevo mundo financiero. Lo primero y más importante es entender un mercado y el entorno en el que evolucionan los activos subyacentes para obtener beneficios y aumentar tu capital.
Qué define una criptomoneda
Una criptomoneda es un criptoactivo. Este activo digital o virtual está vinculado a la tecnología blockchain. Esta tecnología blockchain se basa en intercambios digitales y se registra en un libro de contabilidad criptográfico. Este registro está descentralizado y cifrado en un protocolo o red (Ethereum, Solana, Avalanche, etc.).
El término criptomoneda no es realmente un término apropiado para definir este activo financiero porque, aparte del bitcoin, una criptomoneda es más bien una representación o afiliación a una tecnología criptográfica. Se puede comparar con una acción de una empresa, una criptodivisa es un criptoactivo que es una especie de título de una tecnología relacionada con el blockchain.
Entender el principio de la cadena de bloques para invertir en criptodivisas
Blockchain es una base de datos informática en la que se intercambian datos encriptados. Esta base de datos tiene un nivel de seguridad muy alto porque no está centralizada en un único sistema. Además, los contratos criptográficos o «smart contracts» se publican y actualizan en la blockchain.
El nivel de seguridad es muy alto porque cuando se crea o actualiza un «contrato inteligente», es validado por cientos o incluso miles de sistemas informáticos en los que hay una copia de este contrato. Este sistema de transmisión de datos encriptados también ofrece una gran transparencia porque todas las transacciones o intercambios son públicos.
El blockchain permite realizar transacciones financieras, almacenar datos, desplegar sistemas de información y también rastrear productos para su trazabilidad. En definitiva, hay un número infinito de aplicaciones posibles con la tecnología blockchain, garantizando la seguridad y la transparencia.
DEFI y la inversión en criptomonedas
DEFI, o finanzas descentralizadas, permiten la inversión de criptodivisas o el intercambio de criptovalores (NFT, contrato inteligente) en plataformas de intercambio sin la intervención de la banca o las finanzas tradicionales.
Este proceso tiene muchas ventajas por el momento, ya que no hay que tributar y no hay que hacer declaración de plusvalía si se dejan activas las criptoganancias. La otra ventaja es el control total de su capital, es decir, usted es su propio banquero. Sin embargo, también hay grandes desventajas, ya que, aunque tengas total libertad, la ventaja de un sistema bancario es el seguro. En caso de estafa o hackeo de su monedero descentralizado, no hay recurso para recuperar su dinero robado o perdido.
Además, las finanzas descentralizadas permiten apilar criptomonedas. Es decir, haces una inversión más o menos arriesgada a cambio de intereses. En estos sistemas es muy fácil encontrar rendimientos anuales elevados, del orden del 50% o incluso del 90%. Esto se debe a la juventud del mercado y a la relativamente baja liquidez. Por último, puede participar en los lanzamientos de criptomonedas y jugar con la valoración del subyacente. Las ganancias potenciales son muy grandes, pero también lo es el riesgo de pérdida.
Invertir o comerciar con criptomonedas
Ahora veremos más de cerca las finanzas descentralizadas, pero también cómo comerciar con cripto en los intercambios centralizados. Existen plataformas de trading y brokers que permiten operar con un gran número de criptomonedas. Binance, por ejemplo, es la mayor plataforma de comercio de criptomonedas con varios miles de subyacentes de todo tipo. Incluso hay contratos de futuros en esta plataforma y CFDs.
Encuentras criptomonedas de DEFI, NFT, ecosistema de blockchain y contratos inteligentes, etc… Pero con los intercambios financieros descentralizados, también tienes estacas y granjas para colocar criptomonedas y tener un retorno para cosechar intereses.
Operar con criptomonedas como principiante
Cuando se es principiante, invertir en criptomonedas a medio y largo plazo es la mejor manera de familiarizarse con este mercado emergente. El objetivo es tomar un 5-10% como máximo de su capital para hacer una asignación de criptoactivos. En función del capital que puedas asignar, diversifica tu cartera de criptomonedas. Limitará la volatilidad de tu capital.
Por ejemplo, tiene sentido tener entre 8 y 10 criptomonedas en su asignación. Llegados a este punto, debería diversificar las áreas de aplicación de los subyacentes que tiene en su cartera. Puedes tener criptomonedas relacionadas con DEFI, otras sobre NFT, blockchain y también metaversos. Esto te permite tener una compensación cuando un sector está en una tendencia a la baja.
Por ejemplo, las criptomonedas DEFI pueden estar en una tendencia bajista mientras que los tokens o metaversos NFT están en una tendencia alcista.
Cómo determinar si la inversión en una criptomoneda tiene potencial
Para determinar si la inversión en criptodivisas es rentable, primero hay que estudiar el libro blanco del proyecto. Conocerás todos los entresijos de la tecnología y la implementación de la criptomoneda que te interesa. También tendrá acceso a la tokenómica. Así es como funciona el cripto o token.
A continuación, hay que estudiar la competencia, si el token se ha lanzado en plataformas de intercambio y durante cuánto tiempo. Esto es muy importante porque se puede ver en qué ciclo de mercado se encuentra la criptomoneda. Cuando un proyecto es muy joven, el análisis técnico es inútil. Lo importante es el factor psicológico y el interés de los inversores en el proyecto.
Por último, hay que estudiar la oferta total (cantidad de criptodivisas emitidas o criptodivisas minadas) en relación con la liquidez del mercado y el market cap (capitalización total) para ver si merece la pena asumir el riesgo de invertir en el proyecto.
