El hecho de pensar en involucrarse en el comercio de divisas o en la compraventa de acciones dependede si realmente te crees Warren Buffet o George Soros. El famoso inversionista en valor, Buffet, ha obtenido un rendimiento anualizado de 30 años del 20 por ciento, comprando y manteniendo acciones de valor para su holding Berkshire Hathaway. Mientras que el fondo Quantum del gestor de fondos de cobertura Soros ha obtenido un rendimiento del 33 por ciento especulando con monedas extranjeras durante el mismo período. Mientras que ambos inversionistas superaron el rendimiento del 10.7 por ciento del S&P 500 con los dividendos reinvertidos en aproximadamente el mismo período de tiempo, estos dos gigantes de inversión invierten en los extremos opuestos del espectro de riesgo.
Los 5 principales errores en el comercio de Forex
La elección entre el comercio de acciones y Forex depende de tu perfil de riesgo y estilo de inversión. Debido a la gran influencia del éxito de Buffet, cada vez más inversionistas en acciones eligen estrategias de inversión en acciones pasivas e invierten en acciones de valor, fondos de índice y fondos cotizados de bajo costo. Esto es análogo a poner tu coche en velocidad de crucero. Entre 1926 y 2016, las acciones de valor se dirigieron a rendimientos del 17 por ciento, mientras que las acciones de crecimiento ganaron el 12.6 por ciento.
El comercio de divisas es más como la conducción de coches de carrera; requiere mucha habilidad y experiencia. Alrededor del 90 por ciento de los operadores de Forex son especuladores que toman riesgos. La mayoría de los operadores te aconsejarán que realices transacciones de papel por hasta tres meses antes de poner en riesgo tu dinero real. Los corredores que brindan acceso al mercado de divisas descentralizado generalmente proporcionan una cuenta para practicar. TradeFW, por ejemplo, permite operar en sus más de 60 pares de divisas, índices, materias primas y metales. El volumen diario en el mercado de divisas es de más de $ 5 billones en comparación con $ 200 mil millones para acciones.
Pros y contras del comercio de acciones
Pros de acciones
- Gran universo de acciones – el mercado de valores de EE. UU. comprende más de 6.000 compañías que cotizan en NYSE y NASDAQ, y otras 15.000 de venta libre. Buffet, que invierte en las acciones de productos que utiliza, incluso Coca-Cola y Apple, puede encontrar fácilmente sus
favoritos. - Alta diversificación – el gran número de acciones permite la diversificación en la industria (cíclica vs no cíclica), estilo de inversión (de valor vs de crecimiento) y variables técnicas (precio, volumen, promedio móvil).
- Baja volatilidad – Las acciones de gran capitalización tienen baja volatilidad y pueden ser un buen lugar para comenzar a aprender cómo negociar acciones.
Contras de acciones
- Buena liquidez – El mercado de valores tiene un volumen diario de negociación de $ 200 mil millones, lo que proporciona buena liquidez en acciones de gran capitalización. Si bien puedes comprar acciones en línea fácilmente, la liquidez en acciones de capitalización pequeña a mediana puede ser inconsistente y podría elevar el costo.
- Tasas más altas – Un corredor como intermediario ejecuta el comercio a cambio de tarifas de transacción. Compara los sitios web de comercio de acciones en línea para encontrar el comercio bajo y sin cargo.
- Manipulación – Algunos corredores manipulan las tarifas y los resultados del comercio.
- Alto margen – Los corredores suelen requerir el 50 por ciento del valor de las inversiones en una cuenta de margen. Compara los corredores en línea para las mejores oportunidades de negociación en línea.
Pros y contras del comercio de Forex
Pros de forex
- Pequeño universo de divisas – En el mercado de Forex, la mayor parte de la actividad comercial se realiza en los cuatro pares de divisas principales: EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, USD/CHF. En total, más de 60 pares de divisas están disponibles para el comercio. Esto permite que los operadores de divisas como Soros se conviertan en expertos en las economías cuyas divisas comercian. En 1992, Soros famosamente ganó $ 1 billón vendiendo en corto la libra británica.
- Alta liquidez – El volumen diario de negociación es de más de $ 5 billones, lo que proporciona una buena liquidez en las principales y en general en las menores. Cuanto mejor sea la liquidez de su corredor de compraventa de divisas, más estrechos serán los diferenciales.
- Menores costos de investigación – El precio de la investigación profesional de acciones se ha disparado, lo que ha hecho que incluso las grandes firmas de Wall Street se quejen. Es necesario seguir las noticias económicas de los países de la moneda correspondiente.
- Márgenes bajos – Los márgenes pueden ser inferiores al 20 por ciento.
- Baja o ninguna comisión – Los corredores de Forex hacen su dinero en el diferencial de precios comprador y vendedor. Los operadores pueden darse el lujo de participar en un gran volumen de transacciones diarias.
- Ejecución comercial instantánea – El comercio es automático, permitiendo que las órdenes de compra y venta se combinen instantáneamente.
- Pequeñas operaciones – Forex se puede negociar en unidades pequeñas o PIPS (punto porcentual). Los operadores pueden poner menos de un dólar en riesgo.
Contras de Forex
- Ejecución comercial – El riesgo es alto de no poder cerrar una transacción a su precio deseado en mercados de divisas volátiles.
- Rápida velocidad de transacción – Mientras que los sistemas comerciales de alto rendimiento de grandes operadores institucionales garantizan que sus operaciones se ejecuten primero, desafortunadamente, otros operadores a menudo tienen que aceptar un precio menos rentable.
- Alta volatilidad – Los operadores de Forex ganan dinero de la volatilidad, pero la volatilidad inesperada crea pérdidas. Muchos fondos de cobertura de divisas se cerraron después de la crisis financiera mundial de 2008 cuando los bancos centrales inyectaron liquidez inesperada (es decir, imprimieron más dinero) en la economía.
- Grandes fluctuaciones en los rendimientos – Entre los estilos de negociación de los fondos de cobertura, FX/Currency fue uno de los de mejor rendimiento en 2015, pero uno de los de menor rendimiento en 2016, y el único sector en tener rendimientos agregados negativos en 2017, según eVestment. Empleando estrategias de Forex que cubren el riesgo, puedes disminuir tu exposición al riesgo…
Ya sea que se trate de acciones o de divisas, las opciones de inversión y las herramientas del intercambio comercial en línea que elijas para operar afectarán a tu rendimiento. Un intercambio también debe proporcionar herramientas de gestión de riesgos para cubrir tu exposición al riesgo. TradeFW es uno de los mejores corredores de Forex para negociar con FX y gestionar el riesgo de divisas. El corredor regulado no solo proporciona 60 pares de divisas, sino que también contratos por diferencias (CFDs) sobre acciones, divisas, productos e índices. Al igual que Forex, los CFDs te permiten negociar las fluctuaciones de precios.
“Los CFDs permiten que nuestros operadores negocien los diferenciales de precios en el activo subyacente sin los costos de endeudamiento de poseerlo directamente. Los márgenes y las tarifas son más bajos, y en algunas jurisdicciones como el Reino Unido, los CFDs están exentos del impuesto de timbre y las ganancias de capital”, explica Amber Reid, el gerente de marketing de TradeFW.
Con una comprensión de los riesgos y las recompensas del mercado Forex y de acciones y teniendo un corredor de Forex o de acciones con las herramientas de la gestión de riesgos como los CFDs para ayudarte a gestionar estos riesgos, ya estás listo para dominar los estilos de negociación ganadores de Buffet o Soros.
